Mischfonds sind gut für die Balance im Depot – Aktien und festverzinsliche Wertpapiere kombiniert

Breit aufgestellte Mischfonds sind gut für das Depot. Denn sie ersparen Anlegern die Mühe, sich selbst um die Zusammensetzung zu kümmern. Dabei lassen sich gute Renditen erzielen – mit in der Regel geringeren Risiken als mit reinen Aktienfonds.

Mischfonds sind bei Anlegern seit Langem gefragt. In ihrer klassischen Form investieren sie in Aktien und verzinsliche Wertpapiere (Anleihen) und halten einen gewissen Anteil an Geld. Doch was macht diese Kombination so gut und sinnvoll – und daher auch so beliebt? Anleger können die Ertragschancen der Aktienmärkte nutzen, ohne dabei die vollen Risiken einer reinen Aktienanlage zu tragen. Den Aktien werden verzinsliche Wertpapiere beigemischt, diese können Schwankungen tendenziell verringern. Denn gerade in unsicheren Zeiten können die attraktiven Erträge der Anleihen in Form von Zinskupons überzeugen.

„Der Erfolg einer solchen Geldanlage ist also das Ergebnis geschickter Umschichtungen zwischen verschiedenen Anlageklassen“, beschreibt Uwe Eifinger, Experte bei der Rüsselsheimer Volksbank eG. Wie das Anlagevermögen auf Aktien und Anleihen verteilt wird, entscheiden die Fondsmanager je nach Marktgegebenheiten. Sie können flexibel reagieren und die Zusammensetzung innerhalb gewisser Bandbreiten anpassen. „In turbulenten Phasen senken sie den Anteil an Aktien zugunsten von schwankungsärmeren Anleihen und bauen ihn in chancenreichen Phasen wieder auf“, erklärt U. Eifinger weiter. „Eine gute Alternative ist dies also für Anleger, die sich nicht regelmäßig selbst um die Zusammensetzung ihres Depots kümmern können oder wollen.“

Weltweit streuen, mit Deutschland gewinnen

Grundsätzlich ist es sinnvoll, weltweit nach Anlagechancen Ausschau zu halten und das Vermögen gut zu streuen. Ein global ausgerichteter Mischfonds kann dann – neben der jeweils aussichtsreicheren Anlageklasse – auch in verschiedenen Regionen nach attraktiven Investitionen suchen. Gegenwärtig sind zum Beispiel die Aussichten besonders für Deutschlands Unternehmen gut. Wer von diesen Chancen am heimischen Aktienmarkt profitieren wolle, könne laut U. Eifinger einen Mischfonds wählen, der aktuell einen Schwerpunkt auf den Wirtschaftsraum Deutschland legt. Auch bei verzinslichen Wertpapieren gelte Deutschland als guter Schuldner, und Bundesanleihen können in Schwächephasen des Aktienmarktes für eine sanftere Landung des Depots sorgen. Durch die Kombination zweier Anlageformen sei man einerseits an der Entwicklung großer deutscher Unternehmen beteiligt und nutze andererseits die Vorteile des schwankungsärmeren Anleihemarktes. „Es gibt eine solche Geldanlage, einen erfolgreichen Klassiker, den Anleger schon mehr als 30 Jahre für sich nutzen“, informiert U. Eifinger weiter. Dieser weltweit anlegende Mischfonds gehöre gemäß dem unabhängigen Geldmagazin Finanztest (Ausgabe 10/2012) zu den empfehlenswerten Produkten. „Wir beraten Sie gerne, ob Mischfonds für Sie persönlich eine gute Anlagealternative sind“, bietet U. Eifinger an. Die BANK arbeitet mit Union Investment, der Fondsgesellschaft in der genossenschaftlichen FinanzGruppe, zusammen.

Erfolgreicher Klassiker von Finanztest empfohlen

Der 1979 gegründete UniRak von Union Investment machte seinen Anlegern Freude. Seine jährliche Rendite beträgt zum 31. Oktober 2012 pro Jahr seit Auflegung durchschnittlich 7,5 Prozent. Wegen dem oft deutlich über 50 Prozent liegenden Aktienanteil hatte er in unruhigen Börsenphasen Rückschläge, erreichte jüngst aber wieder einen neuen Höchststand. So begründet das unabhängige Finanzmagazin „Finanztest“ die Beurteilung des UniRak als „empfehlenswerten Fonds“ (Ausgabe 10/2012).

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