Kapitalfreunde.de: Deutschlands erste Crowdfunding-Plattform für Immobilien geht an den Start

Crowdfunding: Kapitalbeschaffung über das Internet. Viele kleine Beträge werden zu einem großen. Diese innovative Idee, bekannt aus der Finanzierung von Kulturprojekten und Start ups, überträgt das Münchner Unternehmen Betterterms jetzt auf Immobilien. Über die Plattform „Kapitalfreunde.de“ können private Kapitalgeber mit Beträgen ab 250 Euro zum Start ein Immobilienprojekt des bekannten Projektentwicklers Dr. Steen Rothenberger in Frankfurt finanzieren. Bis zu 200.000 Euro sollen in Form eines Nachrangdarlehens zusammenkommen.

Einfach- Transparent- Nachhaltig
Das Internet bietet die Möglichkeit, Anbieter und Nachfrager nach Immobilienkapital direkt zusammenzubringen. Sogar der Vertragsabschluss kann online erfolgen. Die Darstellung der Projekte kann mit den modernsten elektronischen Präsentationsformen erfolgen. Die Kommunikation zwischen den Parteien ist keine Einbahnstraße, sondern ein andauernder Dialog. Der Austausch kann auch auf andere Interessenten erweitert werden, so dass der einzelne Interessent von der Meinung der anderen profitieren kann – die sogenannte Schwarm-Intelligenz. Durch die Reduzierung der dazwischengeschalteten Intermediäre und Profiteure entstehen eine enge und direkte Beziehung und die Möglichkeit, für beide Seiten günstigere Konditionen zu bieten.

Warum gerade jetzt?
Keine Nachrichten mehr ohne Berichte über die Schulden-, Finanz- oder Bankenkrise; inzwischen sind internationale Banken und sogar ganze Länder vom finanziellen Kollaps bedroht. Einerseits steigt die Nachfrage nach den vermeintlich sicheren Immobilien, andererseits sind die Möglichkeiten der Geldbeschaffung für Bauprojekte in diesen Tagen deutlich reduziert. Michael Ullmann, Initiator der Crowdfunding-Plattform, über sein Engagement: „Als Kapitalgeber bekommt man für das Verleihen seines Geldes an eine Bank nicht den Risikoaufschlag, der eigentlich angemessen wäre. Lässt man sein Geld auf dem Girokonto , kann man zusehen, wie die Inflation die Summe auffrisst. Kapitalfreunde bietet Privatanlegern eine Alternative, wie sie die Entwicklung eines Bauvorhabens mit finanzieren können. Und das schon ab 250 Euro“.

Mezzanine-Kapital als Nachrangdarlehen
Die privaten Kapitalgeber geben ein Nachrangdarlehen. Es steht im Rang hinter einer Bankfinanzierung und vor dem Eigenkapital der Projektgesellschaft. Es hat eine feste Laufzeit von vier Jahren und eine feste Verzinsung von 6,00% p.a. endfällig. Es handelt sich also weder um eine Beteiligung noch um eine Bankfinanzierung im Sinne des Kreditwesengesetzes. Mezzanine bedeutet Zwischengeschoß, und entsprechend steht Mezzanine-Kapital zwischen Eigen- und Fremdkapital. Zugunsten des Nachrangdarlehens wird eine nachrangige Grundschuld eingetragen, die der Einfachheit halber über einen Sicherheiten-Treuhänder gehalten wird.

Funding-Ergebnis bestimmt Finanzierungsstruktur
60 Tage lang, plus eine Verlängerungsmöglichkeit von 15 Tagen, haben die Kapitalgeber Gelegenheit, sich über die Plattform von dem Projekt zu überzeugen und online Kapital zu geben, in Beträgen zwischen 250 Euro und 10.000 Euro. Dadurch soll eine Gesamtsumme von mindestens 50.000 Euro und höchstens 200.000 Euro zusammenkommen. Das Kapital wird ausschließlich zur Erstellung des vorgestellten Projektes verwendet, das ein gesamtes Investitionsvolumen von Euro 1,3 Millionen umfasst. Das restliche Kapital wird durch Fremdkapital in Höhe von bis zu 850.000 Euro und Eigenkapital von bis zu 400.000 Euro aufgebracht.

Zahlungsabwickler übernimmt den Geldfluss
Die eingesammelten Kapitalbeiträge gehen während des Funding-Zeitraums weder an die Plattform noch an die Darlehensnehmerin, sondern über einen spezialisierten Zahlungsabwickler, die Secupay AG, auf ein Treuhandkonto. Als Zahlungsarten sind -betragsabhängig – Lastschrift und Überweisung möglich. Erst wenn das Funding erfolgreich war, das heißt mindestens 50.000 Euro zusammengekommen sind, und die Darlehensnehmerin das Vorliegen der Auszahlungsvoraussetzungen bestätigt hat, wird das Geld ausgezahlt. Ist das Funding nicht erfolgreich, gibt der Zahlungsabwickler das Geld an die Kapitalgeber zurück.

Der „Kleine Ritter“- ein ideales Startprojekt
Das Wohn- und Geschäftshaus „Kleiner Ritter“ in Frankfurt-Altsachsenhausen ist ein ideales Startobjekt für die Plattform: Gute Lage, ein Projektentwickler mit Herzblut und ein nachhaltiges Nutzungskonzept beleben nicht nur die Finanzierungslandschaft in Deutschland sondern auch den quirligen Stadtteil links des Mains. Dr. Steen Rothenberger und seine Familie, die in Frankfurt bereits zahlreiche besondere Projekte realisiert haben, wie zuletzt die Hotel-Wohngemeinschaft „Das Lindenberg“ oder das „Seven Swans“, schaffen mit dem Atelierhaus in der Kleinen Rittergasse ein weiteres Juwel, in dem neue Nutzungskonzepte und herausragende Architektur zusammenkommen.

Nutzung und Betreiber stehen schon vor Baubeginn fest: ein bekanntes Fotografen-Kollektiv um den Frankfurter Künstler Oliver Tamagnini. Im Erdgeschoss ist ein Fotostudio mit Ausstellungsräumen geplant, in das sich ein Konzept-Café mit Kleinkunst und kulturellem Angebot integriert. In dem darunterliegenden Kellergeschoß können Apfelweinspezialitäten gekeltert und zusammen mit anderen regionalen Spezialitäten im Café angeboten werden. Darüber liegen die Arbeitsbereiche und attraktive Wohnungen.

Architektur zu Stadtentwicklung
Den Charakter und die Wertigkeit unterstreicht auch die Architektur des bekannten Frankfurter Büros Franken Architekten. Die Planung greift in besonderem Maße das historische Erbe auf und schafft mit einzigartigen Elementen eine Brücke zwischen dem tradierten Stadtbild und modernsten Anforderungen und hat daher auch den Segen der Denkmalschützer.

Das Projekt gibt der Initiative einiger privater Bauherren, in Alt-Sachsenhausen eine qualitative Stadtentwicklung zu betreiben, weiteren Schub.

Betterterms GmbH
Die Betterterms GmbH, München, ist ein Beratungsunternehmen für Immobilienkapital. Gründer und Geschäftsführer Michael Ullmann ist seit über 20 Jahren in der Immobilienbranche aktiv und war als Berater, Investor und Investment Banker in Transaktionen im Wert von über einer Milliarde Euro beteiligt.

Kleine Summen für große Bewegung

Die Betterterms GmbH betreibt die Plattform: Kapitalfreunde.de Diese ermöglicht es privaten Kapitalgebern, schon mit geringen Beträgen spannende und nachhaltige Projekte zu finanzieren. Für Immobilienunternehmen wiederum bietet Kapitalfreunde.de die passende Plattform, um Kapital transparent und mit Mehrwert aufnehmen zu können.

Kontakt:
Betterterms GmbH
Stephanie Ullmann
Nymphenburgerstraße 20 a
80335 München
089540412112
sullmann@web.de
http://www.betterterms.de